一、单选题

1．（ ）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。

A．认识你的业务

B．认识你的盈利增长点

C．认识你的客户

D．认识你的交易对手

2．下列不属于商业银行合规风险管理的目标的是（ ）。

A．实现对合规风险的有效识别和管理

B．促进全面风险管理体系建设

C．确保依法合规经营

D．完善内部风险控制机制

二、多选题

1．下列关于合规风险说法，正确的有（ ）。

A．是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险

B．是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受处罚

C．是商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

D．是商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险

E．合规风险一般独立于法律风险讨论

2．合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，其履行的基本职责有（ ）。

A．持续关注法律、规则和准则的————新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议

B．制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

C．审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

D．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

E．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

3．商业银行合规风险管理的目标有（ ）。

A．建立健全合规风险管理框架

B．实现对合规风险的有效识别和管理

C．实现股东权益————大化

D．促进全面风险管理体系建设

E．确保依法合规经营

4．商业银行经营的“三性”目标指（ ）。

A．安全性

B．合规性

C．流动性

D．政策性

E．效益性

5．合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

A．法律制裁

B．处罚

C．社会谴责

D．重大财务损失

E．声誉损失

6．商业银行应当建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规体系，应包括（ ）。

A．合规管理部门的组织结构和资源

B．合规风险识别和管理流程

C．合规政策

D．合规培训和教育制度

E．合规风险管理计划

三、判断题

1．合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（ ）

2．实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。（ ）

3．风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。（ ）

答案及解析

一、单选题

1．C【解析】略

2．D【解析】商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

二、多选题

1．ABE【解析】CD两项属于法律风险。

2．ABCDE【解析】除ABCDE五项外，其应履行的基本职责还包括：①积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险；②收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；③实施充分且有代表性的合规风险评估和测试；④保持与机构日常的工作联系，跟踪和评估意见和要求的落实情况。

3．ABDE【解析】略

4．ACE【解析】商业银行经营管理要坚持效益性、流动性和安全性，简称“三性原则”。其中，效益性也称盈利性，是指商业银行为其所有者获得利润的能力。流动性是指商业银行能够随时应付客户提存，满足必要贷款需求的支付能力。安全性是指商业银行在经营管理过程中，要避免各种风险对它的影响。保证银行自身资产的安全，同时也要保证客户资产的安全，保证银行的信誉。

5．ABDE【解析】略

6．ABCDE【解析】略

三、判断题

1．A【解析】略

2．A【解析】略

3．B【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。