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教育头条
成为一名理财规划师应具备怎样的个人素质
随着社会的飞速发展，人们的生活节奏日益加快，竞争也越来越激烈，很多人出于职业发展的考虑，会选择参加理财规划师考试，那么成为一名理财规划师应该具备哪些个人素质呢？一起来看一下吧！
理财规划师，从名字可以看到，是由理财和规划两个部分组成，所以我们要想成为一名合格的理财师，必须兼备理财和规划这两个职能，我们下面就从理财和规划两个方面分别来说：理财：理财这个词已经是烂大街的了，所有金融机构都在做理财，所有营销人员都自称理财师，但理财绝不是简单卖产品，理财是用自己的专业知识过硬和选择公司的眼光以及为不同的客户推荐不同的产品。
我们在为客户做理财的时候，如果没有了解吧公司的实力和执业资质，这是埋下的一颗雷；而是自己的专业知识，要学会分析所卖金融产品的一个投资结构、投资逻辑以及底层的优良性，才能为客户卖产品，如果没有做到这些，这是埋下的第二颗雷；不同风险等级和风险偏好的客户需要不同的产品来搭配，如果没有做到，这是第三颗雷；我们要知道任何一颗雷炸了，对我们及客户都是致命的，明白以上三点，这是理财。
规划：规划师一个理财师的进阶之路，我们要想成为一个高端的理财师，为更多大客户做服务，那么我们就会接触到另外一个词叫做资产配置，规划就是为客户做资产配置，有钱的客户对于我们的收益相对来说不是重要的，而是自己巨额的资产能不能保全和有效传承，还有相对的避税避债，在这些之后做到财富的合理增值。所以需要理财师根据客户及家族、企业的共同意愿，设计一个相对好的解决方案，这是规划。
因此，我们要具备一个合格理财规划师的标准方式就是学习，通过不同的配置工具，为客户做理财规划，并且通过国家、甚至是世界都通用认证的资质。笔者建议题者可以考取CFP、CFA等证书，对于你的理财规划师职业生涯是非常有效的。
理财规划师，从名字可以看到，是由理财和规划两个部分组成，所以我们要想成为一名合格的理财师，必须兼备理财和规划这两个职能，我们下面就从理财和规划两个方面分别来说：理财：理财这个词已经是烂大街的了，所有金融机构都在做理财，所有营销人员都自称理财师，但理财绝不是简单卖产品，理财是用自己的专业知识过硬和选择公司的眼光以及为不同的客户推荐不同的产品。
我们在为客户做理财的时候，如果没有了解吧公司的实力和执业资质，这是埋下的一颗雷；而是自己的专业知识，要学会分析所卖金融产品的一个投资结构、投资逻辑以及底层的优良性，才能为客户卖产品，如果没有做到这些，这是埋下的第二颗雷；不同风险等级和风险偏好的客户需要不同的产品来搭配，如果没有做到，这是第三颗雷；我们要知道任何一颗雷炸了，对我们及客户都是致命的，明白以上三点，这是理财。
规划：规划师一个理财师的进阶之路，我们要想成为一个高端的理财师，为更多大客户做服务，那么我们就会接触到另外一个词叫做资产配置，规划就是为客户做资产配置，有钱的客户对于我们的收益相对来说不是重要的，而是自己巨额的资产能不能保全和有效传承，还有相对的避税避债，在这些之后做到财富的合理增值。所以需要理财师根据客户及家族、企业的共同意愿，设计一个相对好的解决方案，这是规划。
因此，我们要具备一个合格理财规划师的标准方式就是学习，通过不同的配置工具，为客户做理财规划，并且通过国家、甚至是世界都通用认证的资质。笔者建议题者可以考取CFP、CFA等证书，对于你的理财规划师职业生涯是非常有效的。
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